科技的快速發展，促使金融行業從營銷、獲客到中后臺管理都進行了重大變革。金融行業如何用科技進行賦能也成為當下熱門話題。乾道集團積極擁抱時代變化，用科技賦能金融，不僅在自身產品研發、投后管理、內部管控等方面應用科技手段提升客戶體驗，也及時關注行業動態，研究并借鑒科技對于重要金融領域的成果和經驗。不斷用科技完善自身服務的同時，幫助投資者了解更多行業發展趨勢，致力于推動社會共同進步。
時代變革催生個性需求
數據顯示，截止到2017年年底，我國高凈值人群（個人可投資產在1000萬元以上）已經增長到80萬人-100萬人，中產階級（個人可投資產在50萬元以上）接近5000萬人。居民財富大量積累，對理財的需求多元而迫切。這同時也對財富管理機構提出了更高的要求。
相較于國內，國外的理財市場發展比較成熟，成熟表現在理財經濟時代對于人和對知識的要求非常嚴格。目前，美國的理財師已將工作重心從產品轉到了提供個性化的服務之上，專注于為個人或企業制定個性化的專業資產配置方案。
從國內來看，隨著經濟全球化和互聯網行業的蓬勃發展，國內金融產品逐漸呈現出多元化的趨勢。這也需要財富管理機構在為客戶提供服務時，能夠準確找到更優質的產品和更精準的匹配。同時，隨著市場的發展，國內理財市場投資者的投資行為日趨理性，并且對于理財的理解日漸增長。未來高凈值客戶群體對于理財的需求將不止局限于某一或多種理財產品，他們更想要的是根據他們自身的需求定制專業的資產配置或理財方案，即核心已不在銷售產品，而在于滿足用戶的個性化需求。
科技賦能提升客戶服務
面對高凈值人群數量和財富不斷增長，客戶需求日益多元，財富管理價值重塑的現狀。必須“以客戶為核心”為投資者創造價值已成為業內普遍共識。如何為客戶提供更好的服務也是行業關注焦點。想要在控制成本的同時提升服務效率，拓展服務半徑，借助科技賦能已是大勢所趨。
首先，智能篩選帶來個性化服務。借助大數據、人工智能等科技力量，對投資者進行360度精準畫像，從多個場景、多個維度了解投資者的基本情況、投資潛在需求、財務實力、風險偏好等，為客戶提供個性化服務。第二，智能客服推升服務滿意度。開發線上智能交互機器人，與線下服務形成互補。在與客戶交流的過程中，用智能交互機器人精準捕捉客戶的意向、情緒、行為等特征，實現對客戶特征標簽庫的動態管理。一方面提升客戶滿意度，另一方面從更深層次挖掘客戶潛在投資需求。第三，智能投資者教育促進穩步成長。隨著科技在財富管理業務的有效運用，機構可憑借對投資者教育背景、投資經驗、投資習慣等方面的深入理解，實行“千人千面”的投資者教育，幫助客戶加強投資風險意識，并形成生命周期不同階段差異化的投資理念。
乾道科技引領優化體驗
用科技賦能金融，乾道集團也進行了比較深入的探索。乾道通過IT產品各個模塊功能上線，有效全方位服務投顧；通過大數據分析，進行精準營銷，提升集團為投顧、為客戶的價值創造；同時，利用數據分析，發現產品設計及風控中的問題，全流程保障集團的穩健運營。
乾道自啟動信息化建設以來，在公募業務方面，構建了公募基金在線交易系統，完成了公募基金產品的在線交易。在私募和類固收業務方面，自研建設了產品管理系統，銷售管理系統，完成了此類型產品在線的業務管理。同時構建了客戶關系管理系統，對集團客戶進行統一管理。在使用渠道方面，開發了移動云APP，通過手機端進行客戶管理，產品下單等工作。在數據端構建了統一的數據存儲平臺，為未來業務處理結構化數據做準備。
值得一提的是，乾道于近期正式獲批保險代理牌照。今后，乾道集團將把全國保險代理牌照的優勢與科技緊密結合，搭建產品和服務平臺，改善運營模式，提高智能化和洞察力，實現價值主張的延伸。
未來，乾道將繼續推進金融科技APP無縫接入公募，私募等業務的在線交易和預約。同時提供統一底層數據平臺，打造線上服務體系，提升服務效率；搭建線上學習平臺，進一步提升理財師專業性；打破溝通壁壘，構建同業分享模式；數據驅動IT產品迭代和服務創新，實現產品、理財師、投資人端精準匹配。
經過七年發展，乾道目前業務已涵蓋私募股權、私募證券、財富管理、基金代銷、保險及其他金融服務，能夠滿足投資者多樣化投資需求。未來，繼續秉承“以客戶為核心”的理念，在科技賦能下，乾道將進一步為客戶提供個性化、便捷、穩健、專業、全面、高效的財富管理服務，為客戶持續創造價值。
