荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 羅睿 游雨彤）8月13日，中行黃石分行工作人員憑借敏銳的反詐意識(shí)，成功堵截一起偽造用途的異常開卡風(fēng)險(xiǎn)事件，有效筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的第一道防線。
當(dāng)日下午，客戶趙某一行5人前往中行大冶支行要求開立個(gè)人借記卡，大堂經(jīng)理熱情接待客戶并按照流程核實(shí)開卡用途。趙某表示，五人開卡均用于接收工資，但當(dāng)詢問到公司名稱時(shí)，客戶對(duì)工作單位名稱支支吾吾，眼神躲閃并且情緒激動(dòng)，在核實(shí)過程中也全程由趙某一人回答，其余幾人均閉口不談。憑借敏銳的反詐意識(shí)和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理判斷幾名客戶開卡要求存在異常，便將客戶引導(dǎo)至理財(cái)室內(nèi)等待，同時(shí)將客戶信息上報(bào)至支行內(nèi)控副行長(zhǎng)。
經(jīng)支行查詢發(fā)現(xiàn)，客戶提供的公司名稱在襄陽某中行開立對(duì)公戶，于是內(nèi)控副行長(zhǎng)立即致電襄陽中行詢問情況，得知在該企業(yè)的工資卡均為此網(wǎng)點(diǎn)批量開卡，不存在單獨(dú)開卡的情況，此情況與客戶所說理由相悖，出于賬戶安全考慮，該支行拒絕了客戶的開卡請(qǐng)求。客戶得知后情緒十分激動(dòng)，聲稱無法開卡就要進(jìn)行投訴，并試圖與工作人員發(fā)生沖突，網(wǎng)點(diǎn)人員當(dāng)即報(bào)警處理。
在了解事情的經(jīng)過后，民警會(huì)同支行工作人員對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，同時(shí)對(duì)該支行在防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、維護(hù)社會(huì)金融穩(wěn)定方面取得的成效表示充分肯定與贊揚(yáng)。在警銀的聯(lián)動(dòng)配合下，五名客戶最終放棄開卡。
自“斷卡行動(dòng)”以來，中行黃石分行一直狠抓、嚴(yán)抓斷卡案防工作，積極配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊電信詐騙、轉(zhuǎn)賬洗錢等違法犯罪活動(dòng)。同時(shí)，重視內(nèi)部實(shí)操能力培訓(xùn)，幫助員工樹立牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，努力提升預(yù)警攔截能力，堅(jiān)決斬?cái)嗖环ǚ肿永勉y行賬戶實(shí)施詐騙的犯罪鏈條。
