為貫徹黨的十九大、全國(guó)金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署和中國(guó)人民銀行關(guān)于嚴(yán)禁商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)的要求，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行深圳市中心支行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局于近期對(duì)智付電子支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱智付公司）網(wǎng)絡(luò)支付及跨境外匯支付等業(yè)務(wù)開(kāi)展了執(zhí)法檢查。
經(jīng)查實(shí)，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。
智付公司上述行為違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定，引起大量投訴，社會(huì)影響惡劣。
綜合考慮智付公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度，人民銀行深圳市中心支行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，對(duì)智付公司給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣11,078,964.39元，并處罰款人民幣14,534,813.47元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣25,613,777.86元；對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。國(guó)家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣15,908,000.00元。
今后，人民銀行深圳市中心支行、國(guó)家外匯管理局深圳市分局將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供資金清算、支付服務(wù)的違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)金融穩(wěn)定。
