為了獲取利益，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)，開設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以虛假交易為手段，幫助客戶將支付寶螞蟻花唄的資金套現(xiàn)，并從中獲取手續(xù)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)。日前，澧縣人民檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人劉某、黃某、甘某某。目前，該案正在進(jìn)一步偵查中。
經(jīng)查，2017年4月，劉某找到擅長計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的甘某某，開發(fā)了一套專門用于螞蟻花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)——“光有米”。2017年8月，“光有米”平臺(tái)上線運(yùn)營，劉某、黃某等人在微信、QQ等社交軟件上進(jìn)行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，代理商負(fù)責(zé)聯(lián)系螞蟻花唄套現(xiàn)客戶，碼商負(fù)責(zé)聯(lián)系可進(jìn)行螞蟻花唄收款的支付寶商戶。“光有米”平臺(tái)、代理商、碼商按照一定比例收取手續(xù)費(fèi)。短短幾個(gè)月，“光有米”平臺(tái)上實(shí)名制注冊(cè)代理商、碼商人數(shù)高達(dá)13萬人。
需要通過螞蟻花唄套取現(xiàn)金的客戶通過掃描代理商提供的二維碼，用螞蟻花唄額度進(jìn)行支付，資金會(huì)進(jìn)入商戶的收款支付寶賬戶中。完成掃碼交易后，碼商按比例扣除手續(xù)費(fèi)，剩余資金自動(dòng)流轉(zhuǎn)至“光有米”平臺(tái)的支付寶賬號(hào)內(nèi)。平臺(tái)按比例扣除手續(xù)費(fèi)，剩余資金自動(dòng)流轉(zhuǎn)至代理商的虛擬錢包。代理商按比例扣除提成后，與客戶進(jìn)行結(jié)算，最后將錢打入客戶賬戶。除此之外，每筆交易“光有米”平臺(tái)還單獨(dú)收取套現(xiàn)人員1元的服務(wù)費(fèi)。
截至案發(fā)當(dāng)日，劉某、黃某通過“光有米”平臺(tái)，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)3.2億多元。劉某、黃某獲利約400萬元，甘某某獲利約100余萬元。
檢察官提醒，螞蟻花唄是支付寶為消費(fèi)者提供小額消費(fèi)貸款的產(chǎn)品，無法進(jìn)行提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，用戶通過螞蟻花唄違規(guī)套現(xiàn)的行為不受法律保護(hù)。“螞蟻花唄套現(xiàn)”上當(dāng)受騙的事情屢見不鮮，許多套現(xiàn)客戶用螞蟻花唄支付后并未收到約定轉(zhuǎn)賬，緊接著所謂的代理商消失無蹤，用戶只能追悔莫及。
