詐騙老套路 為何老得手(誠信建設(shè)萬里行)
網(wǎng)絡社交軟件傳來一條消息，某好友稱自己或親友正在住院，請幫忙轉(zhuǎn)一筆錢應急……轉(zhuǎn)還是不轉(zhuǎn)？
近年來，類似的詐騙報道時常見諸媒體。當事人信以為真，立即轉(zhuǎn)款。自己滿以為是對好友仗義救急，卻不知錢款進的是騙子的口袋。等到反應過來，求助的“好友”不見了，轉(zhuǎn)出去的錢也很難追回。
貴州省清鎮(zhèn)市警方前不久成功抓捕一個實施跨省電信詐騙的犯罪團伙。他們盜取QQ賬號，冒充好友向聯(lián)系人群發(fā)求助消息。日前，記者前往貴州，對這一電信詐騙案件進行調(diào)查采訪。
冒充QQ好友，發(fā)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖騙取信任
小娟是江西省南昌市某高校的大一學生，15歲時在一場車禍中永遠地失去了左腿。在日常學習生活中遇到不便時，老師和同學總是及時伸出援手幫助她。
“在嗎？江湖救急！我一個朋友正在醫(yī)院治療急需用錢，但我的銀行卡和微信沒有綁定，沒法及時把錢轉(zhuǎn)給他。你能不能發(fā)個銀行賬號給我？我用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)1000塊到你卡上，然后你加我朋友微信，把錢轉(zhuǎn)給他。謝謝！”今年元旦前的一個傍晚，小娟正拄著拐杖趕往教學樓準備上課時，手機里彈出一條QQ消息，發(fā)送人為本學院另一個班的同學小林。
“我對等錢治病有刻骨銘心的切身體會，特別理解每一分錢對病人來說有多重要。”收到同學發(fā)來的求助消息，小娟的第一反應是救人要緊，她當即就將自己的銀行卡信息發(fā)過去?！皫追昼姾?，我就收到一張網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖，里面顯示有1000元已經(jīng)打到了我的卡上。”隨后，“小林”發(fā)來一個陌生微信賬號，讓小娟加為好友后將錢轉(zhuǎn)過去。
“在課堂上不方便打電話和發(fā)視頻確認情況。我仔細看了轉(zhuǎn)賬截圖，銀行賬號、金額和網(wǎng)銀頁面都沒問題，就放松了警惕?！痹凇靶×帧钡牟粩啻叽傧?，小娟沒再多做確認，就將1000元轉(zhuǎn)進了那個陌生微信賬號?！安坏?0分鐘，又收到一條消息，說她朋友還需要900元買藥?！本o接著這條信息而來的，還有一張900元的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖。小娟又通過微信轉(zhuǎn)了賬。
直到上完最后一節(jié)課，小娟才感覺有些不對勁，“截圖里顯示錢轉(zhuǎn)過來了，可怎么一直沒收到銀行卡余額變動的提示短信？”于是，她再發(fā)QQ消息詢問情況，卻發(fā)現(xiàn)對方竟已將自己拉黑，而且接受轉(zhuǎn)賬的微信也與她解除了好友關(guān)系。小娟立即撥通了小林電話，這才知道原來是有人盜用了小林的QQ賬號。
“學校前幾天剛給我發(fā)了2000元貧困生助學金，就這么稀里糊涂被騙走了1900元。四五個月的生活費打了水漂兒，當時整個人都蒙了?！毙【旮嬖V記者，“根本沒想到和我對話的不是小林，而是騙子?！?/p>
“雖然對自己來說是筆大數(shù)目，但感覺如果報案的話，金額就有點小，而且被追回的可能性也不大?！笔掳l(fā)后，小娟并沒有向公安機關(guān)報案。不過，那個接收她轉(zhuǎn)賬的微信賬號，已經(jīng)引起了1000公里外的貴州清鎮(zhèn)市警方的關(guān)注。
小額詐騙，專人“洗錢”，逃避警方偵查
去年10月10日，清鎮(zhèn)市某職院學生小吳被一名冒充QQ好友的人，以同樣手段騙走3500元生活費。
“學校老師提醒過在網(wǎng)絡上要謹防上當受騙，可我從來沒想過這事會落到自己頭上。”給小吳發(fā)來求助信息的QQ賬號是她的高中同學，兩人關(guān)系比較親密，平時用QQ交流也比較多?！八晕乙豢词撬l(fā)來的，根本就沒有懷疑。”發(fā)現(xiàn)被騙后，小吳沒有選擇沉默，而是立即向?qū)W校派出所報了案。
此后幾天，清鎮(zhèn)市警方連續(xù)接到多名學生報案，且案情經(jīng)過和作案手法基本相似?！拜爡^(qū)內(nèi)有近20所職業(yè)院校，學生數(shù)量超過10萬人。如果不及時采取措施，可能會有更多學生上當受騙?！鼻彐?zhèn)市公安局刑偵大隊大隊長楊剛意識到了問題的嚴重性。很快，清鎮(zhèn)市公安局抽調(diào)刑偵大隊與網(wǎng)安大隊的骨干力量成立專案組，對近期發(fā)生的同類案件并案偵查。
初步偵查后，專案組發(fā)現(xiàn)這幾起案件的資金，最終都流向了湖南瀏陽籍男子楊某的微信賬戶?！霸丛床粩嗟赜腥珖鞯氐奈⑿庞脩艮D(zhuǎn)錢進來，單筆額度在幾十元至數(shù)千元不等，而且每筆資金到賬后很快就被提現(xiàn)?！睂０附M辦案民警柏毅說，“這個微信賬戶資金頻繁變動，明顯有異于正常的生活和交易表現(xiàn)?！?/p>
今年3月初，專案組赴湖南湘西將楊某抓獲。據(jù)楊某供述，從去年9月開始，一伙身份不明的人通過QQ平臺聯(lián)系到他，請他為詐騙活動提供“洗錢”服務。“詐騙團伙引誘各地受害人將錢轉(zhuǎn)進楊某的微信賬戶，楊某把資金提現(xiàn)后，再經(jīng)第三方支付平臺轉(zhuǎn)給團伙成員，他從中按比例收取好處費?！卑匾憬榻B，為了不引起警方注意，該團伙單次詐騙的金額一般不超過5000元，同時他們還把行騙和收錢兩個步驟進行割裂，以降低暴露的風險，提高作案的隱蔽性。
今年4月，專案組民警在海南將虞某等5名犯罪嫌疑人抓獲。經(jīng)審訊，該團伙通過盜取QQ賬號，冒充好友套取到受害人銀行賬戶等個人信息后，利用軟件生成虛假的轉(zhuǎn)賬截圖，再以同一套“劇本”實施詐騙。目前，已核實的案件有118起，涉案資金達20多萬元，受害者遍布貴州、江西、浙江、重慶等20多個省區(qū)市。
受害者以年輕群體為主，安全防范意識低
“根據(jù)我們掌握的情況，這個團伙詐騙過的受害人有300多個，涉案金額超過30萬元?！鼻彐?zhèn)市公安局刑偵大隊偵查員曹華表示，由于一些受害者不愿配合調(diào)查或者聯(lián)系不上，導致警方核實取證等工作較為被動。
“受害人絕大部分是大學生、高中生，以及剛走上社會的年輕人。他們是QQ平臺的活躍用戶，社會經(jīng)驗較少，防范意識也不強?！辈苋A介紹，詐騙團伙盜取QQ賬號后，一般是向賬號內(nèi)聯(lián)系人群發(fā)虛假求助消息，收到聯(lián)系人回復后再步步引誘上套?！皩W生的回復率比較高，騙子發(fā)現(xiàn)規(guī)律后，常常選擇在上課時間段作案，以降低被電話、視頻等驗證的可能性?！?/p>
據(jù)警方介紹，由于被騙資金數(shù)額相對較小，不會造成嚴重的財產(chǎn)損失，大部分受害人都沒有選擇報警?！耙徊糠秩耸桥聛G面子，還有一部分是以為額度太小警方不會立案，有的甚至以為在應用平臺發(fā)個投訴就等于報案?！睏顒偙硎?，這種被騙后選擇沉默的行為，也助長了詐騙分子的囂張氣焰。
“進校第一堂課就是安全教育。我們還組織了主題班會專門學習防騙知識，同時也開展了一些專項教育活動。問起來學生們都對答如流，但真遇見了騙子還總會有人中招?！辟F州工商職業(yè)學院在校學生有1.5萬人，去年總共有7名學生遭遇電信詐騙，保衛(wèi)處處長楊芷權(quán)說，“被騙學生的出發(fā)點是為了幫助別人。為了安撫他們的情緒，學校會進行心理干預，并對經(jīng)濟條件不好的學生安排助學崗位?！睏钴茩?quán)說，從今年開始學校加大了網(wǎng)絡安全教育力度，著重以具體案例開展有針對性的教育活動，并將網(wǎng)絡安全管理延伸至宿舍，全方位引導學生提高安全防范意識。
警方提醒：多渠道驗證對方身份，遭遇詐騙及時報案
清鎮(zhèn)市警方提醒，在用網(wǎng)絡社交平臺與好友聯(lián)系時，若對方以緊急情況為由，發(fā)出幫忙付款、充值等請求時，要通過電話、視頻等渠道，對好友身份進行核對確認，不能僅憑文字信息就配合轉(zhuǎn)賬。同時還要注意保護個人信息，不要隨便泄露自己的銀行卡號、身份證號碼等信息，以防騙子利用軟件生成虛假轉(zhuǎn)賬單實施詐騙。此外，在第三方支付平臺進行大額轉(zhuǎn)賬時，可以設(shè)置延遲到賬，為追回損失爭取時間。
“遭遇詐騙一定要及時報案！”警方特別提醒，一方面，越早報案越有利于實現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié)，最大程度減少財產(chǎn)損失；另一方面，也有助于警方快速掌握案情，為打擊電信詐騙犯罪活動贏得主動權(quán)。
程 煥
